Onde o processo entre imobiliário e crédito ainda falha
O negócio imobiliário não termina quando o cliente diz “sim”
Quando um cliente decide avançar com a aquisição de um imóvel, há uma tendência natural para assumir que o trabalho mais difícil está feito, pois o interesse existe, a decisão foi tomada e o negócio parece bem encaminhado. Mas na prática, esse momento marca apenas o início de uma nova fase, aquela em que o crédito habitação entra no processo e passa a ser determinante para que o negócio se concretize.
É precisamente nesta transição que agências e consultores começam a perder fluidez, tempo, e em alguns casos, o próprio negócio porque a forma como o trabalho está organizado não acompanha a realidade de quem atua nos dois setores em simultâneo.
Quando tudo está do mesmo lado, mas continua desconectado
Este desafio é especialmente evidente em agências imobiliárias que também fazem intermediação de crédito e em consultores imobiliários que acompanham o cliente até ao financiamento.
Nestes casos, o processo começa sempre no imobiliário. Prospeção, registo do lead, visita ao imóvel, qualificação do interesse, tudo acontece no CRM imobiliário, que funciona como base de trabalho da agência imobiliária.
Mas quando o cliente avança para o crédito, o processo muda, e sem uma ligação entre o CRM imobiliário e a gestão do crédito, a continuidade perde-se exatamente no momento em que mais faz falta.
O problema é a forma como o trabalho está organizado
À partida, poderia parecer que, quando o mesmo profissional ou agência imobiliária trata de todo o processo, o trabalho se torna mais simples.
Gerir mediação imobiliária e crédito em paralelo implica lidar com mais informação, mais etapas e mais pontos de decisão. Quando essa informação está distribuída por diferentes sistemas, ficheiros ou ferramentas, o processo torna-se mais pesado do que deveria.
Mesmo estando tudo dentro da mesma agência, a falta de integração entre as plataformas usadas ao longo do processo continua a gerar falhas e atrasos.
No dia a dia, as falhas refletem-se de formas concretas:
- o mesmo cliente é registado mais do que uma vez;
- a informação recolhida numa fase não acompanha o cliente para a fase seguinte;
- o consultor perde tempo em tarefas repetitivas;
- a visibilidade sobre o estado do processo diminui à medida que avança.
A interoperabilidade como resposta operacional
Resolver este problema não passa por trabalhar mais nem criar processos manuais mais complexos. Passa por garantir que as ferramentas de gestão imobiliária e de crédito estão ligadas entre si.
A interoperabilidade entre o CRM imobiliário e o CRM de gestão de processos crédito é precisamente isso: a informação flui entre as diferentes fases sem necessidade de intervenção manual e mantendo a continuidade do processo.
O que significa que o CRM imobiliário deixa de ser apenas o ponto de partida e passa a acompanhar o processo de forma contínua, o que garante que a informação recolhida desde o primeiro contacto continua disponível quando o cliente avança para o crédito habitação.
O X-IMO e o CrediDesk como uma extensão natural do processo
A interoperabilidade entre o X-IMO e o CrediDesk foi pensada precisamente para garantir que a gestão da atividade imobiliária e o processo de crédito estão ligados de forma direta, sem duplicação de informação e sem necessidade de processos paralelos.
Para agências e consultores que trabalham em mediação imobiliária e intermediação de crédito em simultâneo, isto resulta numa operação mais simples e mais fluida. A informação acompanha o cliente ao longo de todo o processo, desde o momento em que encontra o imóvel até à fase do crédito, organizada e acessível em cada etapa.
Ao mesmo tempo, a integração assegura que a informação sensível associada ao crédito é tratada com o nível de confidencialidade necessário, respeitando os requisitos de proteção de dados.
O resultado prático é uma operação mais controlada, eficiente e mais preparada para acompanhar o cliente do início ao fim.
Quando o processo está ligado, o negócio avança
No imobiliário, o sucesso de um negócio depende da capacidade de acompanhar todo o processo até ao fim, sem quebras.
Quando a mediação e o crédito funcionam de forma desconectada, o processo torna-se mais lento, mais exigente e mais vulnerável. As agências e consultores que trabalham com o CRM imobiliário e CRM de Crédito, com a informação contínua e com uma visão clara sobre cada fase do negócio estão melhor preparados para garantir consistência.
Para perceber como esta continuidade é assegurada ao nível do processo de crédito, leia o artigo no site do CrediDesk sobre a interoperabilidade entre o X-IMO e o CrediDesk, do lead imobiliário ao crédito habitação.
- O negócio imobiliário não termina quando o cliente diz “sim”
- Quando tudo está do mesmo lado, mas continua desconectado
- O problema é a forma como o trabalho está organizado
- A interoperabilidade como resposta operacional
- O X-IMO e o CrediDesk como uma extensão natural do processo
- Quando o processo está ligado, o negócio avança